Hogyan küzd Magyarország a pénzmosás ellen a kaszinókban?
A pénzmosás ellen minden államnak kutya kötelessége kiállni. Igaz ez az élet és az államvezetés összes területére, és különösképpen igaz ez a szerencsejáték agyonzsúfolt iparágában. A népszerű hollywoody filmekből is tudhatjuk, hogy sajnos komoly összefonódást lehet helyenként érezni a kaszinók és a szervezett bűnözés között. Ezért is fontos a megfelelő törvénykezés.
Jelen cikkünkben, ahogy a cím is mutatja, arról lesz szó, hogy hogyan lehet küzdeni a kaszinókban jelen lévő pénzmosás ellen. Természetesen külön ki fogunk térni Magyarország helyzetére. Bemutatjuk az elmúlt évben történt próbálkozásokat, melyek a szervezett bűnözés visszaszorításának érdekében születtek. Olvass tovább a részletekért!
Mindent a pénzmosásról
Hogy megérthessük a pénzmosás elleni küzdelem fontosságát, nem árt tisztában lenni az alapokkal. Ennek érdekében az alábbi néhány bekezdésben azt fogjuk bemutatni, hogy milyen káros hatásai vannak annak, ha engedjük a pénzmosás térhódítását; hogy milyen összefüggés fedezhető fel a szerencsejáték és az alvilági bűnözés között;és persze hogy mit tehet egy állam ennek megakadályozásáért.
Kezdjük az alapokkal – Miért fontos a pénzmosás elleni küzdelem?
A pénzmosás elleni küzdelem fontossága mellett rengeteg érvet fel tudnánk sorakoztatni. Ezekre néhány, általunk a legfontosabbnak ítélt példát az alábbi táblázatban szeretnénk szemléltetni:
| A pénzmosás szorosan együtt jár a bűnszövetkezetekkel. | A pénzmosás bűncselekmény, bűncselekményeket pedig bűnözők követnek el. A pénzmosás nem ritkán támogat terrorista szervezeteket, de nagyban hozzájárul a drogcsempészet és az emberkereskedelem virágzásához is. Ezeket pedig épeszű, törvénytisztelő ember nem akarja támogatni. |
| A pénzmosás nemzetbiztonsági kockázatokat rejt magában. | Bizony, a szervezett bűnözés résztvevői, ahogy már fentebb írtuk, emberkereskedelmet, drog kartelleket, vagy akár terroristákat is szponzorálhatnak. Ezek a szervezetek nyilvánvalóan államérdekeket sértenek, így az államnak értelemszerűen érdekében áll fellépni ellenük. |
| A befektetők és a fogyasztók védelmét kockáztatja. | Nemcsak a nemzetbiztonságra, hanem a mi saját pénztárcánkra is veszéllyel van a pénzmosás. Csökkenti a befektetői bizalmat és a fogyasztói kedvet, aláássa az intézményekbe vetett hitünket és összességében árt a gazdaságnak. Az állam feladata pedig a gazdaság – és a fogyasztók érdekének – legmagasabb szintű védelme. |
Mindent egybevetve azt kell mondanunk, hogy a jog uralma egyszerűen nem létezhet egy, a pénzmosást megfelelően és részletesen ellenőrző és akadályozó jogi környezet nélkül. Ennek megteremtése a mindenkori állam alapvető feladatai közé tartozik, mert csak ilyen környezetben tud virágozni a gazdaság.
Pénzmosás a kaszinóban – Egyáltalán létezik ilyen?
A szerencsejáték ipar napjaink egyik legvirágzóbb üzletága, és erre a szervezett bűnözés alakítói is régen rájöttek már. Nem meglepő tehát, hogy hamar be is léptek ebbe az ágazatba. Óriási pénz fordul meg minden egyes napnak minden egyes órájában, gyakran akár még a legkisebb kaszinóban is. Ezek felügyelete pedig könnyen előnyére válhat bárkinek, aki illegális jövedelmet szeretne tisztára mosni.
Amiért kinézte magának a szerencsejáték iparágát az alvilág● Az óriási méreteket öltő pénzforgalom lehetőséget teremt a pénzmosásra. ● Befolyásolhatják a sportfogadási eredményeket. ● További bűncselekmények finanszírozására használhatja a szerencsejátékból befolyt pénzt. ● Hatalmas bevételre lehet szert tenni új kaszinók üzemeltetésével, vagy meglévők megszállásával. ● Uzsora kamatot kínálhatnak a szerencsejáték függőségben szenvedőknek. |
A fenti kérdésre tehát a sajnálatos válasz egy egyértelmű igen. Könnyen és egyértelműen kimutatható korreláció van a kaszinók és a pénzmosás, illetve a szervezett bűnözés között. Ez azonban nem jelenti azt, hogy az alvilág uralná a szerencsejáték piacot, sőt. Szerencsére a világ fejlettebb felében a jog képes annyira uralkodni, hogy megállítsa ezeket a csoportosulásokat, még ha azok folyamatosan kutatják is a kiskapukat és a lehetőségeket.
Akkor inkább ne is járjak kaszinóba?
Felmerül a kérdés, hogy ha ilyen egyértelműen kimutatható az alvilág, illetve a szervezett bűnözés és a kaszinók közötti kapocs, akkor a szerencsejátékosok gyakorlatilag kiszolgálják a terrorizmust? Erről szó sincs – legfeljebb kivételes esetekben. Részben ezen szervezek miatt van szükség olyan komoly szerencsejáték törvényekre, amilyenekkel világszerte találkozhatunk.
Néhány tipp, hogy biztonságos és legális kaszinót válassz
|
Ezeknek nem az a célja, hogy ellehetetlenítse a játékosokat, vagy hogy megakadályozza, hogy szórakozhassunk. Éppen ellenkezőleg: hogy biztosítsa a fair versenykörnyezetet. Hogy senki ne juthasson jogosulatlan előnyhöz, és hogy ne az ismertségi kör és a “fülesek” határozzák meg a nyereményeidet, hanem a színtiszta szerencsejáték. A szerencse, a stratégia, és a képességeid együttese. Ezek védelméért kell ott keresztbe tenni a pénzmosásnak és azok alakítóinak, ahol csak lehet.
Hogyan lehet fellépni az alvilág térnyerése ellen?
Természetesen jogi szabályozással. Európában továbbra is a jog uralma érvényesül. Nem csoda hát, hogy számos törvény szabályozza az online és az offline szerencsejáték piacot egyaránt. A Szerencsejáték törvény csak egy a sok közül, számos egyéb mód is létezik. Ezek lehetnek például az alábbiak:
| ● Együttműködés pénzügyi szervezetekkel.
● Pénzmozgások folyamatos figyelése, akár mesterséges intelligencia segítségével. ● A legfejlettebb biztonság- és adatvédelmi technológia alkalmazása. ● Folyamatos felügyelet és véletlenszerű ellenőrzések. ● Figyelemfelhívó és ismeretterjesztő kampányok. |
A magyar jogszabály – Így küzd Magyarország a pénzmosás ellen
A magyar állam természetesen a szerencsejáték területén sem szeretné cserben hagyni állampolgárait. Értelemszerűen így ők is komoly harcot vívnak a szervezett bűnözéssel és a pénzmosás lehetőségével szemben. Hogy pontosan milyen eszközökkel száll szembe a fent említett nehézségekkel kicsiny hazánk, arról az alábbi fejezetekben olvashatsz részletesebben.
1. A pénzmosás jogi szabályozásával
Hogy mi is az a pénzmosás, azt a magyar törvénykönyv egyértelműen előírja. Jogi szakértők számára külön ajánljuk az alábbiakat: 2017. évi LII. törvény az Európai Unió és az ENSZ BT által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról, 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról, illetve a 2021. évi XLIII. törvény a pénzügyi és egyéb szolgáltatók azonosítási feladatához kapcsolódó adatszolgáltatási háttér megteremtéséről és működtetéséről.
A fenti törvények egyértelműen definiálják, mi is az a pénzmosás, továbbá jogi keretet és független intézményeket biztosítanak annak megfelelő ellenőrzésére; így biztosítva a magyar gazdaság tisztaságát.
2. A szerencsejáték jogi szabályozásával
A szerencsejáték szabályozására két fontos törvény van életben Magyarországon. Ezek közül az egyik az 1991. évi XXXIV. törvény a szerencsejáték szervezéséről, a másik pedig a 2023. évi LX. törvény a szerencsejáték-szervezéssel és az elektronikus ügyintézéssel összefüggő, valamint egyes törvényeknek a jogrendszer koherenciájának erősítése érdekében történő módosításáról.
A fent megnevezett törvények gyakorlatilag azt mondják ki, hogy Magyarországon – a megfelelő jogi keretek között – legálisan üzemeltethető és űzhető szerencsejáték online és offline térben egyaránt. Erre persze vannak szabályozások, engedélyek és ellenőrző szervek is. A törvényeket számos rendelet egészíti ki; ezeket a hivatkozott linkeken lehet részleteiben is megismerni.
3. A Magyar Nemzeti Bank segítségével
A törvényeken felül fontos megjegyezni, hogy a Magyar Nemzeti Bank is segíti az államot a különböző pénzmosási és terrorizmus-finanszírozási szervezetek felkutatásában. Többek között például piaci konzultációt szervez életbiztosítóknak, piacműködtetőknek és pénzforgalmi szolgáltatóknak is.
Összegzés – Így lép fel a pénzmosás ellen a magyar állam
Cikkünkből kiderült, hogy mi is az a pénzmosás, illetve hogy miért kell tőle annyira tartani. Részletesen bemutattuk, milyen veszélyeket rejteget magában az illegális szerencsejáték létesítmények látogatása. Beszámoltunk azok káros hatásairól és persze arról is, hogy mit tehet egy állam azért, hogy polgárai számára biztonságos jogi környezetet teremtsen a szerencsejátékhoz is.
Az alapok után bemutattuk a magyar állam törekvéseit. Ezt a legfontosabb törvények ismertetésével tettük meg. Bízunk benne, hogy a cikkünket figyelmesen végigolvasva mostmár Te is tudod, hogyan szűrheted ki az illegális kaszinókat, hiszen ehhez is kaptál némi támpontot. Bízunk benne, hogy a jövőben egyre több tudatos játékos lesz a kaszinókban.